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案例:何小姐,1984年出生,目前在一家私营企业工作,月薪约1万元。目前,几乎每个月都有一半的时间被花掉,还有一些“月光”。其余的收入大部分存入银行的活期账户,由于投资不足,没有购买股票,只购买了5万元的基金。该公司为员工提供人身意外保险,尚未购买其他保险,但今年打算为父母购买保险,作为给他们的礼物。
目标:虽然时下比较时髦,但经常会觉得钱不够花,尤其是有大问题的时候,你得向父母借钱才能解决。希望有一个更好的财务计划,使他们每年有一个平衡的资金,并能有一定的收入。另外,我爱上了我的男朋友,虽然我的花费不是很大,但我希望能在三年内为自己省下一笔钱,买一个好的嫁妆。
财务建议:
1.何小姐月薪一万元,一年120000元,还有年终股息等其他收入。由于支出过大,有时出现“月光”现象,缺乏合理的个人收入规划,虽然80岁,但已经25岁了,面临着婚姻、子女等一系列问题,我们应该尽快进行理财规划,养成储蓄和投资的良好习惯。
二。为父母提供的保险建议主要是每年支付1000元/月的金保险,60岁以后的父母每月领取2000元的保险金。如果父母年龄不足50岁,他们可以负担部分重大疾病保险,使父母在生病和退休时能够获得老年人的安全感和老年人的安全感。
(三)小姐自己的收入,建议每月费用控制在3000元以内,1000元为父母购买保险,另外5000元,你可以购买3000元的股票基金,另外2000元可以购买指数基金,在目前相对较低的趋势下,是小姐开始长期投资和财务管理的时候了。此外,Miss还可以与男朋友讨论具体的消费计划和投资计划,努力节约费用并扩大投资。